針對國泰金控的兼職事件，金管會2日兵分六路進行金融檢查，除了事件的核心國泰投信，並同步金檢金控、銀行、壽險、產險及證券等子公司。金管會指出，此次金檢主要是要釐清「國泰金控集團利關人通報及控管機制」，因此前往該金控、銀行、壽險、產險及證券等公司，實地進行瞭解。

外界關心金檢行動是否升級，據悉這次新增五家檢查對象，主要針對利害關係人通報、控管等部分，希望集團從上到下全面比對、查核，此事本就在規劃中。

據檢查局局長賴欣國1日說法，6月22日對國泰投信金檢，預計至7月8日，這次檢查期間約三周；據悉，新增五家檢查對象，只專注比對、查核相關事項，金檢時間將較投信的三周來的短。

國泰金的聲明則指出，這起事件是時任國泰投信董事、國泰世華銀行董事長郭明鑑未直接向投信申報兼職，投信亦未落實檢核、覆核所致；金管會2日晚間的回應則指出，這次全面金檢國泰，主要是為釐清「國泰金控集團利關人通報及控管機制」，派員前往該金控、銀行、壽險、產險及證券等公司實地進行瞭解。

立委關心獨董成為金融機構「門神」部分，金管會主秘尚光琪指出，金管會對金融機構監理都是「依法辦理」，法律怎麼規定就怎麼做，會秉持監理透明、公平及合理原則，不會受金融機構負責人，是否曾任金管會要職而影響，將依法行政，依法辦理。

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國泰投信風波 彭金隆上火線

彭金隆：「只有監理官，沒有老長官。」

國泰世華銀行前董事長、國泰投信前董事郭明鑑，因兼任世芯-KY、榮成獨立董事，引發違反利害關係人投資紅線質疑的風波，面對財委會立委輪番點名金管會監理不力的說法，金管會主委彭金隆1日一一澄清，也強調未來關於利害關係人的通報機制，除個人申報之外，也要建立起「多重查核機制」。

但彭金隆也強調，重大偶發通報是「重大影響性、時效性、偶發的」，第一時間資訊往往不明確，金管會須時間收集資訊、與通報單位交流資訊，「說金管會沒做什麼事，是不合實情的。」

對此事造成國泰投信重大損失、投資人權益傷害，也曝露出公司治理問題。多位立委質詢時指出，此案曝露出金控旗下子公司的即時資訊串流失靈。針對立委指責，彭金隆多次強調，「金管會只有監理官，沒有老長官」，絕對沒有擺爛的情事，但國泰內控確實出現失靈。

彭金隆強調，外界對金管會誤解很多，很多人說，金管會1月底就收到國泰投信的重大偶發通報、為何6月才去金檢，拖了五個月之久，這是不了解金管會處理重偶的流程，重大偶發在第一時間的資訊往往不明確，公司七日內要提供更具體的報告，金管會也須時間收集資訊、與通報單位交流資訊，過程中有很多溝通，「金管會至少三次以上要求國泰資料補充、三次約詢國泰人員到會說明，還發函二次，最後覺得有必要，就開始進行金檢。」

他說，金融機構負責人相關規定中明訂，兼職不能妨害公司經營，因此會對國泰內稽內控制度為何沒有落實、兼職規定是否落實予以檢視，也會發函請銀行公會要求金融業定期檢視，如未落實會進行檢討。且金融機構負責人一開始任用審查時，就要確認職能發揮，再檢視有無利害衝突

檢查局局長賴欣國說，6月22日已對國泰投信金檢，預計至7月8日，必要時再延長，一般投信金檢是二至三周，這次約三周，視實際檢查狀況動態調整。檢查範圍鎖定國泰投信，若有必要，也會向上檢查金控、銀行。證期局局長高晶萍也說，投信業違反內控最高可罰300萬元，最重可撤照。

彭金隆說，投信投顧公會正在清查所有投信公司，是否有利害關係人有利衝問題、攸關投資標的、投資人權益的部分，均一一檢視。

李桐豪：金管會應該重新思考如何建立新的管理規則

政大金融系兼任教授李桐豪老師在臉書上發文提醒，國泰投信"誤涉"關係人交易問題在媒體版面吵得沸沸揚揚，弄得國泰金控管理階層必須利用出席公開場合的機會，出面向社會鞠躬道歉。他認為國泰投信出現問題的癥結至少有以下四點:

1. 國泰集團的風控卻乏資訊橫向查核。這與金控因強調個資保護，弱化金控旗下子公司間橫向的風控資訊流通，而導致形成的"導彈發射井式"的管理模式有關。但這並非國泰金控出狀況而已，是台灣金控集團皆有的問題，所以金管會應該重新思考如何建立新的管理規則。

2. 國泰投信自身風控管理失當，凸顯投信產業本身對於關係人交易長期管理的鬆散，而投信基金管理失當是台灣金融監理的長期弊端。

3. 當事人本身缺乏法遵的素養。問題涉及自己出身的企業文化形塑，其實與台灣的金融監理(法規)有落差， 卻缺乏職業轉型/換位應有的調整。這說明即使泛稱"金融業"，其實跨領域(銀行、證券與保險)之間仍有顯著的風險管理文化差異。所以，金管會或是金控大老闆們不要以當事人曾參與的企業或擁有的"名銜"而被誤導，認為只要其履歷與"金融"有關就是一通百通。

4. 國泰蔡家"勤儉"持家的管理風格，充分利用高階經理/董事，企圖一人身兼數職，以節約成本。不過，這難道不是台灣企業老闆們慣有的思維嗎?

(摘自李桐豪臉書)