試辦近一年後，亞洲資產管理中心高雄專區將「走出高雄」。金管會已完成業者意見調查，規劃7月起開放部分業務全國適用，市場看好家族辦公室、境外私募基金銷售兩大業務最先放行，全台資產管理市場將迎來新一波結構性開放，商機再起。

金管會對亞資中心的政策路徑採「試辦、檢討、調整、落地」，目前已進入檢討收斂階段，預計6月底前拍板、7月正式上路，要從「區域試驗」走向「全台落地」。市場預期，低風險、具需求的業務將優先落地。家辦與境外私募基金銷售，被視為最具成熟度與擴張性的兩大項目，銀行與投信投顧已有合作模式，可快速複製至全台。

從實際成效來看，家辦已成專區核心動能。據金管會統計，從去年7月高雄專區試辦以來，到2月底共21家銀行進駐，總管理資產（AUM）突破3,700億元，其中家辦累計127組、受託資產超過500億元，顯示高資產客群需求強勁。業者指出，若家辦業務不再限高雄開戶，將可直接承接全台家族企業需求，不僅擴大服務半徑，也有助銀行提升財管手續費與資產規模，形成雙贏。

另一亮點是境外基金銷售模式。透過銀行與投信投顧合作，引進未具證投信基金性質的境外基金，發展多通路銷售，不僅滿足高資產客戶多元配置需求，也被視為未來跨境財管的重要引擎。

相較之下，融資業務仍待觀察。包括自行質借、金融資產組合融資（Lombard Lending）及保單、保費融資等，因風險控管與市場爭議較高，且部分業者剛起步，短期內仍可能留在專區內持續驗證。

政策下一步將強化境外資產整合。金管會規劃整併OBU、OSU、OIU三大境外中心，成為OAMU（境外資產管理平台），打造一站式境外資產管理平台，並擬放寬境外私募基金的99人募集限制，提升市場規模與彈性。

勤業眾信點名生態圈、數位轉型兩大關鍵

勤業眾信聯合會計師事務所日前舉辦「共創亞資創新服務中心全方位服務生態圈」研討會，從制度設計、服務模式到科技應用等面向，分析金融機構轉型方向。勤業眾信金融服務產業負責人楊承修表示，若金融機構仍停留在產品銷售思維，將難以滿足高資產客戶對長期且整合式服務的需求，必須結合專業治理、數位能力與生態圈夥伴，打造具國際吸引力的服務平台。

在高資產服務模式上，家族辦公室被視為重要工具。勤業眾信家族辦公室服務負責人王瑞鴻指出，家族辦公室可協助處理家族治理、稅務規劃、資產傳承與跨世代溝通等複雜需求，並整合金融、法律與稅務等專業服務，有助金融機構深化客戶關係、延伸跨境與跨世代服務。在亞資中心政策帶動下，結合家族辦公室服務將有助拓展高資產客群，並建立長期發展基礎。

在科技應用方面，AI也成為金融業競爭重點。勤業眾信科技與轉型服務執行副總經理許梅君表示，金融機構競爭已從產品轉向服務深度與投資決策能力，AI不僅可提升營運效率，更是強化客戶經營與資產配置的重要工具。不過，導入AI的關鍵不在技術本身，而是建立可稽核、可追溯且具風險控管的治理架構，確保合規性。她建議，金融機構可先從高資產服務、投資研究輔助與合規管理等場景切入，採分階段推動，並透過資料治理建立可信任的AI能力。

數位轉型則是另一大關鍵。勤業眾信科技與轉型服務資深執行副總經理黃志豪指出，高資產財富管理正快速走向平台化，客戶需求已不再只是單一交易，而是涵蓋投資、風險、稅務與傳承的整合服務體驗。若金融機構仍以部門分工或各自獨立系統提供服務，將難以即時回應客戶需求。未來必須透過整合資料平台、流程自動化與分析能力，提升前端服務體驗，同時強化後端內控與營運效率。