亞資中心2.0 高雄專區試辦延長一年

亞資中心高雄專區邁入2.0，金管會拍定，專區試辦期限延長一年到2027年6月底，並啟動「出專區」與「擴專區」兩路並進，規劃家族辦公室、特定壽險保單兩大業務，將在第3季全台落地；同時新增跨境服務、99人限制鬆綁及預繳保費帳戶等三大試辦項目。

金管會主委彭金隆表示，高雄專區是亞資中心16項計畫的重要一環，從去年7月上路以來已累積成果。目前已經有57家金融業進駐高雄專區。高雄專區原定6月底屆滿，因部分銀行取得高資產財管執照時間較晚，金管會評估後，決定將試辦期限延長一年到2027年6月30日。

不過，延長試辦並非原地踏步。金管會規劃兩項業務全台落地，包括銀行的家辦顧問業務，及不受最低死亡保障限制的壽險保單（指偏儲蓄保單）。銀行局長童政彰說，4月底銀行承作家辦已達161戶，受託資產規模達712億元，顯示已具規模，相關內控、第三方機構合作，及客戶權益保障機制也已逐步成熟，預計第3季全台落地。

保險局長王麗惠也說，目前高雄專區有六家壽險業者，銷售「不受最低死亡保障限制」的壽險保單，累計銷售219件，總保費收入約36億元，也已具規模。未來可望擴大到十家已取得高資產財管執照的壽險業者，全台都可銷售，有助滿足高資產客戶資產配置與傳承規劃需求。

除業務落地外，金管會也規劃新增三項試辦項目。一是擴大跨境金融服務範圍。童政彰說，未來國銀海外分行，可服務資金原本就已在境外的國內高資產客戶，協助家族企業進行海外資產配置與跨境資金調度，並透過配套措施避免資金外流疑慮。

二是，放寬未具證的私募、境外基金99人投資人限制，以提升商品競爭力與市場規模。三是，建立保險業「預繳保費」制度。王麗惠說，對保戶來說，可享帳戶內保費折扣、也可避免因忘記繳費、或跨境匯款延誤導致保單失效；對業者來說，可提升保單持續率與客戶黏著度。

亞資中心高雄專區將二落地、三試辦

亞資中心高雄專區展開新頁。金管會銀行局局長童政彰16日指出，試辦一年來，根據試辦效益、內控與風控、客訴處理、人才訓練等綜合評估後，家辦顧問業務、創新高儲蓄型保單第三季可落地，另有三項業務將開放試辦，包括跨境服務、私募基金99人限制鬆綁及預繳保費帳戶。

童政彰表示，家族辦公室顧問業務在高雄專區試辦截至今年4月底，累計服務161家客戶數、受託管理資產近712億元；另經跨部會研商後，也確立「百年信託」的制度架構，在相關的內控、第三方機構合作的客戶權益保障機制皆有規範，跑得快的銀行已建置好團隊，具有國際性大型銀行的競爭規模，可開放全台各分行去做，預計今年第三季所有金融機構即可遵循，家族辦公室顧問業務可擴及全台。

創新高儲蓄型保單也將在第三季落地。保險局局長王麗惠說明，目前有10家壽險公司獲准辦理財管業務，其中有6家進駐高雄專區，創新型保單累計有效契約219件，總保費收入達36億元。

所謂創新高儲蓄型保單簡單的說，由於一般壽險保單規定，壽險商品要有一定的死亡保障成分，死亡給付對保單價值準備金有一定比率，但高雄專區的高資產客戶保單不受此限，可做到高儲蓄性質。

至於開放試辦的跨境服務，童政彰強調，會擴大對象至境內高資產客戶，即高雄專區裡，境內高資產客戶可直接在台辦理海外分行開戶，例如A銀行可協助客戶開立A銀行在新加坡的海外分行帳戶。

王麗惠還提到，將開放保險商品設置預繳保費專屬帳戶，業者反應星港都可提供高資產客戶預繳保費的服務，許多客戶常跨境旅行，忘了繳保費有停效風險，國外這種保單有些會有優惠，考慮開放試辦。

金融業賺錢後怎麼回饋社會？金管會彭金隆：7月公布指引

金管會主委彭金隆16日表示，金融大回饋指引預計7月公布，希望引導金融業在追求獲利成長之餘，也能兼顧社會責任與社會投資，讓金融產業發展成果與全民共享。彭金隆出席端午茶會時說，過去兩年金管會推動亞資中心、虛擬資產專法、保險制度接軌、融資公司納管及壽險匯率改革等多項政策，金融三業也交出不錯成績單。

無論是銀行、保險、證券或投信投顧產業，近年發展與績效都有明顯提升。他指出，金融產業成長後，下一步要思考的是如何讓成果回饋社會。因此金管會將攜手金融業推動「金融大回饋指引」，希望金融業在創造獲利的同時，也能強化社會責任與社會投資。

彭金隆表示，這也是金管會近年推動「信任金融」的重要一環。金融監理不只是促進產業發展，也要建立金融業與社會之間的正向循環，提升社會對金融體系的信任。過去兩年，金管會對市場做迅速回應、該做的就立刻做，制度該調整就調整「我們跟時間賽跑，因為今天所有政策，除了要解決眼前問題、更要解決未來問題」。

除了金融大回饋機制外，金管會後續也將推動全齡金融政策，希望金融業在高齡化、數位化及社會轉型過程中，扮演更積極角色，協助不同族群取得適切金融服務。